IFSC Belize - International Financial Services Commission

 

IFSC Belize

Комиссия по международным финансовым услугам Белиза (IFSC) является органом, регулирующим деятельность по оказанию финансовых услуг. В ее обязанности входит не только лицензирование соответствующих компаний, но и контроль за тем, чтобы они соблюдали основные требования, которые предъявляются к компаниям, оказывающим финансовые услуги.

Деятельность регулятора регламентируется Законом о Комиссии по международным финансовым услугам от 2007 года. Некоторые виды финансовых услуг регламентируются отдельными законами (к примеру такими, которые регулируют международную банковскую деятельность, услуги в области страхования, взаимные фонды, трасты и так далее). Иные виды финансовых услуг регулируются специальным регламентом по лицензированию от 2007 года.

  • Этот регламент регулирует несколько финансовых услуг, к которым относятся;
  • торговля иностранными валютами;
  • торговля финансовыми инструментами;
  • предоставление займов;
  • деятельность брокерских компаний;
  • обмен валют.

Следует отметить, что в регламенте не поясняется, должна ли компания, которая собирается предоставлять услуги по доступу на международный валютный рынок Форекс, получать лицензии по каждому виду деятельности или достаточно получить разрешение, к примеру, на торговлю иностранными валютами.

Контроль над деятельностью IFSC осуществляется Министерством по ценным бумагам Белиза. Помимо осуществления регулирующей функции Комиссия по международным финансовым услугам Белиза разработала специальный Кодекс поведения, который призван значительно повысить уровень оказываемых подконтрольными компаниями услуг. Следует отметить,что Белиз является членом организации CFATF (Карибская Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Также государство взяло на себя обязательства по следованию целям UN Offshore Forum, которые также направлены на борьбу с отмыванием денег.

 

Лицензирование деятельности, связанной с оказанием финансовых услуг

Что касается процедуры получения лицензии, она достаточно проста. Компания, которая хочет, к примеру, оказывать услуги по предоставлению доступа на международный валютный рынок Форекс, подает заявку в Комиссию по международным финансовым услугам Белиза (к этой заявке должны прилагаться биографические сведения о директорах, акционерах и сотрудниках компании).

Также, при подаче заявки необходимо внести на местный банковский депозит 100 000 долларов США. После того, как лицензия получена и на весь срок ее действия депозит должен оставаться в банке. Когда все документы собраны и поданы в Комиссию, она выносит решение о выдаче лицензии. Следует отметить, что, несмотря на то, что процесс лицензирования достаточно прост, сегодня есть только дваброкера, которые имеют лицензию на торговлю иностранной валютой. Это связано с тем, что минимальный депозит для этой деятельности достаточно высок. Многие компании предпочитают получение брокерской лицензии, минимальный капитал для которой не превышает двадцати пяти тысяч долларов США.

Компании, оказывающие финансовые услуги в области обмена иностранных валют, должны выплачивать ежегодную пошлину в размере пять тысяч долларов США. Эта пошлина, естественно, не включает в себя платежи, связанные с поддержанием компании в Белизе, а также оплату услуг агента, директора и т.д.

IFSC в действии

Случаев наказания штрафами Форекс брокеров нет ввиду того, что лицензию на оказание услуг на международном валютном рынке имеют только две организации (остальные, как это отмечалось выше, предпочитают другие виды лицензии ввиду менее жестких условий). С другой стороны, множество компаний вообще не получают никакую лицензию и при этом ссылаются на ее наличие. На официальном сайте регулятора Белиза составлен «Список уведомлений», в котором указываются все компании, ссылающиеся на наличие у них лицензии IFSC, но не имеющих их на самом деле.

Ниже приведен пример такого уведомления:

Комиссии по международным финансовым услугам Белиза стало известно, что юридическое лицо, называющее себя LIBER FOREX LTD, с офисом в Марина Тауэрс, комната 405, г.Белиз, Белиз предоставляет услуги по торговле на международном валютном рынке Форекс посредством Интернет-сайта www.liberforex.com. Такой компании нет в наших списках, а документ, подтверждающий наличие лицензии IFSC является подделкой. Данное юридическое лицо не лицензировалось Комиссией для оказания услуг по предоставлению доступа на рынок Форекс или на иные международные финансовые рынки.

Известный случай с лишением компании GCI Financial LTD лицензии также находится в «Списке уведомлений»:

Комиссии по международным финансовым услугам Белиза стало известно, что компания GCI Financial Ltd, которая была лишена лицензии регулятора на оказание услуг в сфере торговли ценными бумагами, а также иных финансовых услуг на или с территории Белиза, по-прежнему оказывает этот вид услуг с юридического адреса в Белизе.

Следует отметить, что один из самых известных брокеров на постсоветском пространстве Instaforex также, посредством одной из своих компаний InstaMarkets Ltd. (BZ) имеет лицензию регулятора Белиза.

Весь список компаний, которые имеют лицензию IFSC(Belize) можно посмотреть в нашем рейтинге форекс брокеров.


Комментариев 0
Для того чтобы иметь возможность комментировать Вам нужно зарегистрироваться или войти