Один из регуляторов финансового сектора Новой Зеландии является регулятор FMA NZ. Организация FMA NZ является негосударственной, и была создана в 2011 году. Главные цели создания FMA NZ в том, чтобы повысить прозрачность финансового сектора Новой Зеландии и повысить финансовую грамотность населения. Иными словами, FMA NZ можно назвать аналогом российского НАФД (ЦРФИН).
Регулятор FMA NZ уполномочен выдавать и отзывать лицензии брокерским компаниям, которые находятся в юрисдикции Новой Зеландии. При этом осуществление брокерской деятельности в Новой Зеландии невозможно без лицензии FMA NZ. Регистрация компании в государственном реестре финансовых компаний FSPR NZ требует наличие лицензии FMA. Однако в отличии от государственного реестра FSPR NZ, реестр FMA NZ является не публичным. Само лицензирование в FMA NZ обойдется брокеру от 2000$ до 10 000$, в зависимости от условий регистрации.
С 2014 года FMA действует по принятому в 2013 году мандату FMC (The Financial Markets Conduct Act – Закон о поведении финансовых рынков), который является аналогом европейской директивы MiFID. Целью Закона о FMC является содействие и способствование развитию справедливых, эффективных и прозрачных финансовых рынков, а также способствование осознанному участию предприятий, инвесторов и потребителей.
Регулятор FMA NZ выполняет следующие функции для регулирования деятельности компаний:
- Monitoring and supervision (Мониторингинадзор)
Для того чтобы помочь построить доверие инвесторов, FMA NZ оценивает и контролирует соблюдение, всех правил поведения и компетентность участников рынка.
- Enforcement and deterrence (Обеспечение соблюдения и сдерживание)
При помощи расследований и правоприменительной деятельности FMA NZ стремится повышать стандарты поведения, сдерживать неправомерных действий, а также привлекать к ответственности тех, чья деятельность наносит ущерб справедливости, эффективности и прозрачности работы финансовых рынков Новой Зеландии. Намерение FMA NZ состоит в том, чтобы повысить доверие инвесторов путем принятия своевременных и соразмерных мер по обеспечению соблюдения установленных правил, а также требования компенсации для инвесторов, если последние потерпели убытки из-за нарушений со стороны финансовой компании.
- Policy and guidance (Политика компании и рекомендации)
Компания FMA NZ предоставляет всю необходимую информацию, а также рекомендации, которые помогают финансовым компаниям действовать в рамках закона.
- Education and information (Образование и информация)
FMA NZ сотрудничает с государственными и частными образовательными организациями, с целью повышения финансовой грамотности населения. В рамках деятельности FMA NZ регулярно проводятся различные образовательные программы, конференции, семинары и так далее.
- Licensing (Лицензирование)
FMA NZ проводит лицензирование финансовых компаний, которые соответствуют всем необходимым нормативным и законодательным актам.
Регулятор FMA NZ уполномочен проводить расследования и разбирательства по всем спорным вопросам, связанным с лицензированными им компаниями, в том числе и жалобами клиентов.
Процесс рассмотрения заявок, который мы рассмотрим на примере жалобы клиента, происходит следующим образом:
- Клиент подает жалобу, которая регистрируется в FMA NZ.
- Регулятор FMA NZ запрашивает разъяснение у брокера.
- Если брокер предоставляет весомые аргументы в свою защиту, основанные на законодательных и нормативных актах, то FMA NZ передает материалы расследования клиенту.
- В случае, если в течение 3 месяцев с момента запроса, конфликт не найдет развязки, то FMA NZ имеет право отозвать выданную лицензию.
Кроме того, организация регулярно публикует на официальном сайте FMA информацию с предупреждением о ненадежности, либо закрытии той или иной брокерской компании.
Регулятор FMA NZ имеет право на мониторинг реестра финансовых компаний FSPR NZ. Если в регулятор поступают жалобы на ту или иную компанию из реестра FSPR NZ, то он может потребовать разбирательства дела, которое может привести даже к делицензированию финансовой компании.
Так, только за 2015 год FMA NZ отозвал лицензию более чем у 40 финансовых компаний, состоявших в реестре FSPR NZ из-за различного рода нарушений. Большинство нарушений связано с предоставлением неполной (и даже ложной) информации об услугах компании, различные нормативные нарушения, и даже откровенное мошенничество. К слову, в 2015 году была отозвана лицензия у небезызвестного форекс-брокера Forex Trend Limited, в связи с огромным количеством поступивших жалоб от клиентов данной брокерской компании.
Подводя итоги, хотелось бы сказать, что регулятор финансовых рынков Новой Зеландии хоть и относится к «оффшорным», однако достаточно серьезно относится к своим обязательствам. Список компаний с регуляцией FMA NZ вы сможете найти в рейтинге брокеров.