Спред-беттинг
Среди многих трейдеров популярен такой способ заработка на финансовых рынках, как спред-беттинг (финансовый беттинг). В данной статье мы разберем, что такое спред-беттинг, а также его плюсы и минусы.
Спред-беттинг(Spread-betting) — один из видов торговли деривативами финансовых рынков, доступ к которому предоставляют некоторые компании. Финансовый беттинг зародился в Великобритании в 1970-е годы, и быстро стал завоевывать популярность в букмекерских кругах.
Принцип спред-беттинга заключается в возможности выставления собственной ставки за каждый пункт изменения цены, и исключает реальное приобретение актива. По сути, спред-беттинг имеет в своей основе букмекерскую природу, так как предполагает ставки, как на спортивные или другие соревнования, только в роли предмета спора выступает курс финансовых инструментов.
При торговле брокеры предлагают трейдерам спред – разницу между ценами покупки и продажи актива. Мы совершаем покупку, если прогнозируется рост; продажу – прогноз на снижение цены.
В отличии от других способов заработка на финансовых рынках, спред-беттинг позволяет трейдеру самому выбирать стоимость 1 пункта движения цены. Размер стоимости может зависеть от торговых условий брокера, но как правило ограниченно размером доступных средств на счету трейдера.
Для лучшего понимания принципа спред-беттинга рассмотрим пример:
Предположим, что акции компании Apple стоят 120.50$ за штуку. Мы заходим в рынок и устанавливаем стоимость 1 пункта в размере 1 доллар США, прогнозируя рост цены на 10 пунктов. Спустя определенное время, цена поднялась до 120.60, из чего следует, что мы заработали 10$. В случае, если бы цена пошла вниз, то убыток начислялся бы по 1 доллару за каждый пункт падения, до тех пор, пока мы не зафиксируем убыток. Если не фиксировать убытки – возможен вариант потери всего депозита.
Минимальный размер ставки, у большинства брокеров, начинается от 1 единицы валюты депозита (USD, EUR, GBP, CHF, JPY и так далее, в зависимости от условий брокера), а вот верхний предел, как правило, ограничивается условиями брокера (чаще всего до 100 единиц базовой валюты), либо размером торгового депозита, суммы которого должно быть достаточно для покрытия маржи при входе в рынок. Размер маржи, а также уровни маржин колл и стоп аут, зависят от торговых условий брокера.
Из этого следует, что спред-беттинг позволяет совершать более крупные по объему сделки, чем при стандартной торговле на финансовых рынках.
Как и на многих других рынках, ставки по спред-беттингу можно делать как на повышение курса, так и на понижение. Среди инструментов, доступных для торговли, вы сможете найти практически любой вид актива финансового рынка. Чаще всего трейдеры на спред-беттинге используют ставки на изменение курса валют, акций, облигаций, индексов, энергоресурсов, металлов и сырья. Доступные инструменты могут отличаться в зависимости от условий брокера и торговой платформы.
При торговле спред-беттингом доступно выставление стоп-ордеров типа Стоп Лосс, как и при торговле на других финансовых рынках. Данный ордер позволяет зафиксировать убытки и не допустить потерю депозита. При участии в финансовом беттинге, Стоп Лосс может быть как бесплатным, так и предполагающим комиссию за его использование, на что следует обращать внимание. При выборе торговой стратегии обращайте особое внимание на системы, предполагающие использование Стоп Лосс, чтобы максимально снизить торговые риски.
Участвуя в спред-беттинге, не совершайте одну из популярных среди новичков ошибку — отсутствие фиксации убытков, что часто приводит к потере всего депозита.
Из вышеописанного следует, что с точки зрения трейдера, спред-беттинг мало чем отличается от обычной торговли на Форекс через ДЦ с технологией Dealing Desk, так как в обоих случаях трейдер заключает сделку с брокерской компанией без прямого выхода к межбансковской ликвидности.
Главное отличие финансового беттинга от торговли на Форекс: на спред-беттинге вы делаете ставку на изменение курса, а на Форекс вы реально торгуете, влияя на общую ликвидность.
Основными преимуществами спред-беттинга перед другими видами торговли являются следующие:
- Для получения прибыли достаточно небольшого стартового капитала. Делая минимальные ставки, вы сможете прочувствовать все тонкости торговли и получить определенную прибыль.
- Сравнительно низкая комиссия и спред, которые могут отличаться у каждого брокера / дилера.
- Торговля доступна круглосуточно по будним дням, в отличии от реальной торговли на бирже.
- Возможность лично устанавливать цену за каждый пункт движения цены.
Вышеперечисленное крайне схоже с преимуществами Форекс перед другими видами торговли, в частности: возможный низкий уровень стартового капитала. Но дело в том, что большинство форекс-брокеров, предлагающих низкие начальные депозиты, никак не регулируются и не имеют лицензий, в отличии от спред-беттинга, который имеет жесткую регуляцию.
Но, в бочке мёда всегда есть ложка дёгтя. Не смотря на популярность спред-беттинга среди трейдеров, он часто приравнивается к букмекерству, так как по своей сути и является таковым, и стоит в одном ряду со спортивными ставками и даже скачками. Игрок на спред-беттинге делает ставку на «красное или черное» и устанавливает свою стоимость пункта. Таким образом, спред-беттинг очень часто сравнивают с игрой в казино, с единственным отличием, что финансовые инструменты спред-беттинга поддаются техническому и фундаментальному анализу, как на финансовых рынках, что позволяет делать ставки обоснованно, на основе прогноза.
Кроме того, в отличии от других финансовых рынков, спред-беттинг предполагает заключение сделки непосредственно с брокером, что исключает прямой выход на рынок. Данный факт значительно повышает неторговые риски, так как ваши средства и прибыль находятся в полной зависимости от действий компании.
Финансовый беттинг несет в себе высокие торговые и неторговые риски!
Чтобы снизить неторговые риски при торговле финансовым беттингом, советуем выбирать надежных брокеров, которые имеют авторитетную регуляцию. Вы можете выбрать брокера со спред-беттингом и интересующей вас юрисдикцией регулирования в нашем рейтинге брокеров.
Единственной страной, в которой регуляция финансового беттинга выведена на государственный уровень – Великобритания. Британский регулятор FCA (UK) занимается лицензированием и контролем брокерских компаний, предоставляющих услуги спред-беттинга. Согласно британскому законодательству, финансовый беттинг приравнивается к тотализаторам, и не облагается налогами для жителей Соединенного Королевства. На официальном сайте FCA UK есть список брокерских компаний, лицензированных регулятором.
Большинство брокеров предоставляет доступ к торговле спред-беттингом исключительно для постоянных жителей Великобритании.
В таком случае, для торговли за пределами Соединенного Королевства, Вам потребуется иметь подтверждение постоянного места проживания на территории Великобритании. При выборе спред-беттинг брокера обращайте внимание на доступность данного вида торговли в Вашей стране.
В интернете существует большое количество торговых стратегий для торговли спред-беттингом. С точки зрения прогнозирования движения цены и анализа, они, как правило, не отличаются от торговых стратегий других финансовых рынков. Что касается размеров ставок, то здесь встречаются различные варианты: от минимальных ставок, и до принципа «ва-банк». Для торговли финансовым беттингом, часто используются стратегии позаимствованные из казино: мартингейл и многие другие. Но следует помнить, что такие стратегии несут в себе высокие торговые риски, и рассчитаны на значительный стартовый капитал.
При торговле спред-беттингом лучше всего использовать краткосрочные торговые стратегии, такие как скальпинг. Многие инвесторы используют спред-беттинг в качестве инструмента хеджирования своих сделок на других рынках.
Одним из видов спред-беттинга являются бинарные опционы, которые действуют по схожему принципу, с отличием в том, что последние предполагают прибыль не от пройденных пунктов, а от ставки на факт повышения/понижения цены на конец определенного периода времени. Причем размер прибыли/убытков фиксированный, и устанавливаются лично трейдером. Более подробно о бинарных опционах мы поговорим в отдельной статье.
Что касается программ для торговли спред-беттингом, то многие брокеры предоставляют доступ к торговле через всемирноизвестные торговые терминалы MetaTrader 4 и MetaTrader 5, а также через ряд других специализированных терминалов. С точки зрения осуществления сделок, торговля на финансовом беттинге ничем принципиально не отличается от торговли на Форекс и других финансовых рынках.
Финансовый беттинг воспринимается с осторожностью среди профессиональных трейдеров и инвесторов. Однако, данный вид деятельности с каждым годом завоевывает всё большую популярность, особенно среди начинающих трейдеров. Выбрав надежного спред-беттинг брокера, и применяя продуманную торговую стратегию, которая учитывает риск-менеджмент, Вы сможете успешно торговать данным способом.